1. 首页

大额现金管理正式开始试点,存取钱超过一个数,就会被重点监管?

大家好,这里是“蔡溪课堂天天读钱”。我是个大款哥。本期与大家分享的主题是“大额现金管理”。

由于移动支付的普及以及网上银行和手机银行的广泛应用,很多人去银行网点的次数很少。很多时候,有可能只有需要存取现金的时候才会去银行网点办理。但从7月1日起,银行的现金管理政策也将迎来变化,未来不可能随意存取现金。

虽然我们银行里的钱理论上是可以随意拿的,但是如果要多拿现金,还是要先预约的,一般超过5万就要预约了。但如果以后去银行取现金多了,可能不仅需要预约,还需要挂号,注明资金的用途和去向。除了注册取款,还需要注册存钱。

根据央行此前发布的《大额现金管理试点方案》,从7月1日起,河北将首先启动大额现金管理试点。存取现金超过10万的个人和存取现金超过50万的企事业单位需要注册。此外,浙江和深圳也将从今年10月开始进行试点,但这两个地方的个人提现门槛分别为30万和20万。

为什么要注册大值访问的当前状态?

注册不是目的。注册大额访问的主要目的是打击使用现金的非法和犯罪活动。因为现金是最难监管的资产,一旦流出银行,如果不能归还银行,就很难追踪其去向。

因为现金有这个特点,罪犯可以用现金做一些见不得人的交易。此外,如果存放在银行的大量现金没有得到监管,可能会为犯罪分子洗钱提供便利。

事实上,我国加强对大量现金的管理和打击犯罪并不是唯一的。例如,在美国,其《银行保密条例》规定,金融机构应在交易完成后的15个交易日内向金融犯罪执法网报告现金存款、提款和超过1万美元的货币兑换情况。

为了打击国内腐败,切断恐怖组织的资金链和假币流通渠道,印度在几年前也发起了轰轰烈烈的废钞运动,直接禁止了两种大面额钞票的流通。

可见,为了打击犯罪活动,加强对大量现金的管理是必要和有效的。中国加强大额现金管理的努力也可以借鉴国外的经验。

会影响正常的现金存取吗?

加强对大额现金的管理并不是限制人们正常获取现金。一般来说,个人10万、企事业单位50万的提现金额已经可以满足大多数客户的提现需求,因为通过转账汇款的方式进行较大金额的交易更方便。

即使您确实需要存取超过上述限额的现金,您仍然可以存取,但您只需要注册资金的来源、目的或目的地等信息。当然,注册信息要真实可靠,不能有可疑的地方。

综上所述,央行加强大额现金存取管理,对我们日常现金存取影响不大。但是对于想用现金犯罪的人来说会更难受。

这一期,可以天天看财富。多看一些对你有帮助的投资理财内容,可以关注财富类的微信官方账号。

如果您想学习银行技能,请点击下面的课程进行试听:

“11门银行理财实用投资课程”

如果您是财务管理新手,请查看以下课程:

“为期12天的财务管理训练营”

原创文章,作者:好股网,如若转载,请注明出处:http://www.haoguwang.com/dianping/1669.html

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注